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Con 300 clientes y más de 60,000 usuarios en 60 países alrededor del mundo, Murex posee una base de clientes realmente internacionales, participantes del mercado de capitales.
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Gestión de garantías en operaciones y finanzas
MX.3 impulsa la excelencia operativa en tres funciones de negocio interrelacionadas: operaciones, finanzas y gestión de colaterales.
MX.3 centraliza el procesamiento y la presentación de informes de operaciones, posiciones, ajuste de márgenes y liquidaciones en todos los tipos de instrumentos, fuentes de operaciones y rutas de liquidación. La plataforma ofrece la gestión de garantías, además de permitir a los equipos líderes optimizar los procesos estándares y personalizados en todos los tipos de productos en un mundo de negociación abierto las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Los equipos de operaciones se están adaptando continuamente a las normativas cambiantes y a la evolución de la infraestructura del mercado, a la vez que apoyan volúmenes de transacciones en constante crecimiento en todos los productos financieros. Al mismo tiempo, lograr ahorros de costos y el control de los riesgos operativos es un dilema. El software de gestión de garantías MX.3 simplifica el post-trade con todos los productos, desde el intercambio de divisas en efectivo de alto volumen hasta derivados OTC complejos, administrados en una plataforma robusta y única.
Los equipos financieros operan en un mundo complejo de múltiples divisas, en múltiples entidades legales con múltiples esquemas contables. MX.3 permite a los equipos de finanzas gestionar la generación de entradas contables adecuadas para todos los productos y entidades.
Gestionar los colaterales de manera centralizada en derivados bilaterales u OTC compensados, derivados listados, acuerdos de recompra y préstamos de valores reduce los costos operativos y facilita la optimización del uso del inventario de colaterales. MX.3 centraliza el procesamiento de colaterales entre entidades y líneas de negocios.
Descargue el folleto: MX.3 para operaciones y finanzasMX.3 para Operaciones y Finanzas
Nuestros clientes tienen requisitos diversos. La cobertura funcional de MX.3 los satisface.
Pamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
MX.3 aborda dos principios fundamentales. En primer lugar, ahorra costos al maximizar los procesos automatizados de STP y reducir la intervención manual en los casos en los que agrega valor. En segundo lugar, proporciona control con herramientas para monitorear y actuar con respecto a las excepciones junto con un registro de auditoría integral.
MX.3 permite a las instituciones alcanzar estos objetivos desde el registro de operaciones hasta la afirmación o confirmación, la liquidación y la gestión de la posición. El sistema se basa en el manejo del marco de trabajo genérico, transacciones, liquidaciones, datos estáticos y más:
• En tiempo real para minimizar los tiempos de procesamiento. Las transacciones se procesan directamente después del registro.
• Se basa en excepciones. MX.3 ejecuta cada proceso de manera completamente automatizada, como el enrutamiento o las verificaciones de excepciones basadas en un conjunto de reglas predefinidas. Se solicita a los usuarios que revisen y tomen medidas manuales solo si falla una verificación de excepción.
• Es muy flexible. MX.3 se entrega con procesos estándar predefinidos que pueden personalizarse para adaptarse al proceso operativo objetivo de la institución.
Las normativas han tenido un impacto drástico en todos los procesos comerciales dentro del mercado de capitales, y las operaciones no son la excepción.
MX.3 ha ayudado a numerosas instituciones financieras de todo el mundo a cumplir con las normas a tiempo, mientras hace posibles nuevas oportunidades comerciales. Al enfrentar un entorno normativo en rápida evolución, MX.3 permite a nuestros clientes mantenerse a la vanguardia en varios procesos:
• Gestión de colaterales, con reglas de márgenes no compensadas.
• Informes normativos de transacciones, con la próxima revisión de las principales reglas (p. ej., reajuste de EMIR, reescritura de CFTC).
• Transición rápida al formato ISO20022.
Como usuario de back-office, el trabajo de procesamiento se reduce al mínimo con un alto grado de automatización, desde la matching hasta la compensación y liquidación.
Justo después de que se realiza una ejecución, el proceso se automatiza con plataformas como DTCC CTM y Markitwire o la solución de SWIFT matching. Las excepciones se manejan manualmente desde un panel de control con una vista general. Luego, el custodio es notificado automáticamente a través de SWIFT.
Se proporcionan potentes informes de indicadores clave de desempeño para el control del riesgo operativo y los indicadores normativos, así como estadísticas sobre el tiempo de matching y el tiempo de compensación.
Utilizada por más de 250 instituciones en todo el mundo, la solución de liquidación MX.3 administra el ciclo de vida completo de las liquidaciones, desde la liberación automatizada hasta la conciliación del estado de liquidación. Esto garantiza altas tasas de STP mientras controla el riesgo operativo a través de paneles de control dedicados, en todas las líneas de negocios y tipos de activos, aprovechando lo siguiente:
• Asignación automática de instrucciones permanentes de liquidación (SSI).
• Múltiples métodos de pago (p. ej., bruto, neto, CLS, DVP, FOP, PVP, preentrega) y canales (SWIFT, sobre cuenta, RTGS).
• Soporte completo de la transición de SWIFT MT a SWIFT MX (es decir, ISO 20022), en cumplimiento de las pautas de pagos transfronterizos y los sistemas locales de liquidación bruta en tiempo real (p. ej., TARGET2, CHAPS, FEDWIRE).
• Vista en tiempo real de las cuentas nostro de efectivo y valores para la liquidación intradía y las proyecciones del día siguiente para una financiación precisa y el monitoreo del inventario de valores, con conexión a las herramientas de conciliación.
MX.3 se adapta para administrar las particularidades de las clases de activos, desde la liquidación de valores para el financiamiento de valores hasta el pago en efectivo para el negocio de intercambio de divisas de alto volumen, aprovechando los servicios de CLS, desde la elegibilidad automatizada, la presentación y la matching hasta la liquidación.
Pamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
MX.3 optimiza todo el proceso contable de cobertura end-to-end, ya sea microcobertura o macrocobertura, con un amplio alcance de tipos de cobertura (p. ej., cobertura de valor razonable, cobertura de flujo de efectivo, inversión neta en cobertura de divisa extranjera).
MX.3 aumenta la transparencia y la visibilidad, brindando a los usuarios finales, gerentes y auditores una visión completa de toda la cadena contable de cobertura, desde el registro de operaciones hasta la documentación y los estados financieros.
Con procesos comerciales automatizados e integrados, incluida la gestión de operaciones, la gestión de documentos, el cálculo de riesgos, la presentación de informes y la funcionalidad del libro auxiliar, esta solución ayuda a reducir el riesgo operativo al proporcionar lo siguiente:
• Designación inteligente de coberturas por parte de operadores y control de productos con estrategias predefinidas.
• Eventos específicos (p. ej., revocación de designación, reajuste, actualización) con un registro de auditoría completo.
• Mediciones retrospectivas y prospectivas de la efectividad utilizando diversos métodos cualitativos y cuantitativos.
• Panel de control para monitorear la efectividad y los impactos de pérdidas y ganancias de las coberturas designadas.
• Generación automática de documentación con características de cobertura.
• Un proceso para agrupar flujos de relaciones de macrocobertura y para optimizar el uso de activos y pasivos.
• Esquemas de contabilidad de cobertura preempaquetados y personalizables, herramientas específicas para informes e informes en tiempo real.
La solución MX.3 para múltiples GAAP, múltiples entidades y múltiples divisas proporciona información financiera precisa para todas las clases de activos, aprovechando los motores de cálculo de riesgo y front office para valuaciones, acumulaciones, amortizaciones y reclasificaciones de cobertura.
Además de las entradas contabilizadas a nivel de transacción, admite métodos de costo de inventario concurrentes (p. ej., FIFO, AVP, selección ventajosa) con capacidades robustas para desglosar a los contribuyentes de la posición proporcionando datos accesibles, confiables y transparentes.
Algunas de las funciones integradas del libro incluyen la gestión de intercambio de divisas, que equilibra los cálculos con la capacidad de contabilizar ajustes de saldo, así como la gestión de períodos contables y un feed automatizado al libro mayor.
MX.3 evoluciona con las prácticas del mercado contable y su naturaleza integrada permite que cualquier producto nuevo se gestione fácilmente y se ponga rápidamente a disposición a los equipos de negociación.
La solución de XVA proporciona una atribución transacción por transacción para el ajuste de valoración de crédito y el ajuste por valoración de financiación a la solución contable. Permite el cumplimiento del tema 820 del Comité de Normas Contables y de la Norma Internacional de Información Financiera (International Financial Reporting Standards, IFRS) número 13. El CVA y FVA a nivel de operación se pueden asignar a la unidad de cuenta adecuada. Las pérdidas y ganancias de XVA pueden desglosarse plenamente por diversos efectos, como la depreciación a lo largo del tiempo, el mercado (p. ej., cambio de divisas, tasas de interés o movimientos de diferenciales), los efectos comerciales y de operación del mercado.
DESCARGAR EL FOLLETOPamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
Con MX.3, el departamento de control de productos puede gestionar multi-activos de pérdidas y ganancias oficiales consolidadas y atribución de pérdidas y ganancias de entidades y grupos, a través de los libros bancarios y de negociación.
La atribución de pérdidas y ganancias se puede realizar en multi-activos, con segregación de diferentes motivos de explicación, como el tiempo, los datos del mercado y los cambios en el ciclo de vida.
Las pérdidas y ganancias se calculan sobre el alcance de la posición oficial, los modelos y los datos del mercado dentro de MX.3, siguiendo los estándares del mercado para ayudar en el cumplimiento de los estándares contables. Como alternativa, las pérdidas y ganancias se pueden importar de otras fuentes del sistema, con la capacidad de corregir y enriquecer las cifras en MX.3 (ajustes, reservas) y recalcular a demanda.
Las pérdidas y ganancias y la atribución de pérdidas y ganancias pueden validarse por completo, con la aprobación del operador y la referencia oficial de pérdidas y ganancias cristalizada y publicada para operaciones, riesgos y la conciliación del libro auxiliar. El análisis detallado y los informes en pantalla permiten una consolidación de la jerarquía de desempeño hasta los niveles de transacciones y posiciones, con la capacidad de verificar los detalles de la transacción y los datos del mercado.
Los datos y modelos del mercado independientes respaldan un marco de trabajo de verificación de precios independiente (IPV).
Pamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
MX.3 para la gestión de colaterales ha ayudado a más de 100 instituciones financieras a agilizar las operaciones de colaterales con cumplimiento normativo. Reconoce que la gestión de colaterales se ha entrelazado profundamente con muchas funciones comerciales dentro de las instituciones financieras.
MÁS INFORMACIÓNMX.3 respalda el cumplimiento total de las reglas de márgenes no compensadas (UMR), en todas las jurisdicciones, desde el soporte total de ISDA SIMM™ y las metodologías de cálculo de margen inicial basadas en el cronograma, hasta la conectividad con agentes "tri-party" y custodios "third-party" claves.
DESCARGUE EL FOLLETOLa eficiencia operativa se puede maximizar con relaciones bilaterales y claras gestionadas fácilmente dentro de un único sistema.
MX.3 admite tasas de procesamiento directo (STP) mejoradas al permitir la conectividad a utilidades clave del mercado como Acadiasoft Margin Manager e Initial Margin Exposure Manager (IMEM).
Más allá de las capacidades de automatización habilitadas, que incluyen margen, asignación, liquidación y contabilidad, MX.3 está diseñado y posicionado de manera única para proporcionar funciones integradas: optimizar las asignaciones de acuerdo con las más económicas de entregar, mantener el inventario empresarial de valores, integrarse con el financiamiento de valores, refinar los precios XVA y la gestión de riesgos, cumplir con regulaciones como SFTR y SA-CCR.
Con un enfoque claro en la apertura a través de API públicas, los casos de uso de integración y digitalización exitosa se habilitan a un menor costo dentro de los ecosistemas de las instituciones financieras.
Pamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
Como usuario de back-office, el trabajo de procesamiento se reduce al mínimo con un alto grado de automatización, desde la matching hasta la compensación y liquidación.
Justo después de que se realiza una ejecución, el proceso se automatiza con plataformas como DTCC CTM y Markitwire o la solución de SWIFT matching. Las excepciones se manejan manualmente desde un panel de control con una vista general. Luego, el custodio es notificado automáticamente a través de SWIFT.
Se proporcionan potentes informes de indicadores clave de desempeño para el control del riesgo operativo y los indicadores normativos, así como estadísticas sobre el tiempo de matching y el tiempo de compensación.
Utilizada por más de 250 instituciones en todo el mundo, la solución de liquidación MX.3 administra el ciclo de vida completo de las liquidaciones, desde la liberación automatizada hasta la conciliación del estado de liquidación. Esto garantiza altas tasas de STP mientras controla el riesgo operativo a través de paneles de control dedicados, en todas las líneas de negocios y tipos de activos, aprovechando lo siguiente:
• Asignación automática de instrucciones permanentes de liquidación (SSI).
• Múltiples métodos de pago (p. ej., bruto, neto, CLS, DVP, FOP, PVP, preentrega) y canales (SWIFT, sobre cuenta, RTGS).
• Soporte completo de la transición de SWIFT MT a SWIFT MX (es decir, ISO 20022), en cumplimiento de las pautas de pagos transfronterizos y los sistemas locales de liquidación bruta en tiempo real (p. ej., TARGET2, CHAPS, FEDWIRE).
• Vista en tiempo real de las cuentas nostro de efectivo y valores para la liquidación intradía y las proyecciones del día siguiente para una financiación precisa y el monitoreo del inventario de valores, con conexión a las herramientas de conciliación.
MX.3 se adapta para administrar las particularidades de las clases de activos, desde la liquidación de valores para el financiamiento de valores hasta el pago en efectivo para el negocio de intercambio de divisas de alto volumen, aprovechando los servicios de CLS, desde la elegibilidad automatizada, la presentación y la matching hasta la liquidación.
MX.3 ayuda a las instituciones financieras a cumplir con diversos regímenes normativos basados en transacciones, como los Informes de Transacciones del G20 y el Reglamento de Transacciones de Financiamiento de Valores (SFTR). En el contexto de una revisión de las principales reglas, MX.3 reduce la carga de las implementaciones de informes normativos de transacciones, lo que incluye lo siguiente:
• Elegibilidad de informes para determinar la obligación de presentar informes y el proceso de enriquecimiento de datos.
• Iniciación de informes que incluye una lógica comercial para activar mensajes de informes en la etapa de post-trade y al final del día.
• Mapeo de datos, transformación de formato y conectividad a repositorios comerciales, incluido DTCC GTR.
• Gestión y monitoreo de excepciones en tiempo real, incluidas las acciones de mitigación para excepciones, como la nueva presentación de informes.
• Conciliación posterior a la presentación de informes con DTCC-GTR, con extracciones de OOB y mapeo de datos frente al Informe de estado comercial de DTCC-GTR.
MX.3 permite la gestión de acciones corporativas, desde el abastecimiento hasta la liquidación en diversas clases de activos, como acciones, renta fija, financiamiento de valores:
• Gestión de eventos voluntarios, obligatorios y “obligatorios con opción” para valores, derivados listados y derivados OTC.
• Gestión del ciclo de vida completo, incluida la notificación, simulación de elecciones, conciliación, liquidación y contabilidad. Gestión de diarios de acciones corporativas y propagación automática a posiciones, operaciones y datos estáticos.
• Asignación automatizada a libros internos a través de reglas configurables.
• Retención de impuestos y gestión de reclamaciones.
Pamela Hacker
- Directora de Operaciones
- ICBC Standard Bank
Hemos realizado un recorrido impresionante con Murex a medida que invertían en todas las partes de la plataforma MX.3, no solo en la función front-office, para la cual se utilizaba en un principio.
MX.3 faculta a las instituciones con un único repositorio para los datos de operaciones, órdenes, posiciones y referencia, en función de ciertas bases principales:
• MX.3 cuenta con un repositorio global conectado de múltiples fuentes y múltiples entidades que admite los modelos operativos actuales y futuros de nuestros clientes; admite fácilmente operaciones consecutivas, asignación de riesgos y estructuras entre entidades.
• MX.3 disfruta de la cobertura de instrumentos más amplia de la industria, desde flujo hasta productos complejos.
• Las posiciones están representadas de forma nativa para servir a diferentes procesos comerciales.
• Se admiten capacidades de integración de alto rendimiento para la ejecución de operaciones y posiciones.
MX.3 cuenta con un amplio conjunto de objetos comerciales basados en datos para respaldar el fácil procesamiento de operaciones y la configuración de datos estáticos y para facilitar el mantenimiento de lo siguiente:
• Contrapartes: datos centrales, así como instrucciones de liquidación e instrucciones de confirmación.
• Acuerdos: Acuerdos maestros, incluidas las disposiciones clave utilizadas en toda la plataforma (p. ej., compensación de cierre), acuerdos colaterales (CSA, GMRA, etc.), acuerdos de compensación.
• Calendarios de días festivos: con conectividad a las utilidades del mercado como Swaps Monitor.
• Instrumentos de valores: tanto en acciones como en bonos, con conectividad predefinida a Bloomberg para recopilar datos ISIN.
Todos los objetos comerciales vienen con funcionalidades de gestión de datos estándar (p. ej., linaje, capacidades de extensión, auditoría, doble validación) y se pueden sincronizar con repositorios externos.
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